Allgemeine Geschäftsbedingungen

Gültig ab: Dezember 2024

1. Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen PensionPlus und ihren Kunden. Sie regeln die Nutzung der Website sowie die Inanspruchnahme der angebotenen Beratungsdienstleistungen im Bereich der Pensionsplanung.

Abweichende, entgegenstehende oder ergänzende Allgemeine Geschäftsbedingungen des Kunden werden nur dann Vertragsbestandteil, wenn und soweit PensionPlus ihrer Geltung ausdrücklich zugestimmt hat. Diese Zustimmungsbedürftigkeit gilt in jedem Fall, auch wenn PensionPlus in Kenntnis der AGB des Kunden die Leistung vorbehaltlos ausführt.

2. Vertragsschluss

Die Darstellung der Dienstleistungen auf der Website stellt kein rechtlich bindendes Angebot dar, sondern einen unverbindlichen Online-Katalog. Durch das Absenden einer Anfrage über das Kontaktformular gibt der Kunde ein verbindliches Angebot zum Abschluss eines Beratungsvertrages ab.

PensionPlus kann dieses Angebot durch eine ausdrückliche Erklärung (z.B. per E-Mail, Telefon oder in einem persönlichen Gespräch) oder durch Erbringung der Dienstleistung annehmen. Der Vertragsschluss kommt erst mit der Annahme durch PensionPlus zustande.

3. Leistungsumfang

PensionPlus erbringt Beratungsdienstleistungen im Bereich der Pensionsplanung. Der konkrete Leistungsumfang wird im individuellen Beratungsvertrag festgelegt. Die Beratung umfasst insbesondere:

• Analyse der bestehenden Vorsorgesituation
• Entwicklung individueller Pensionsstrategien
• Optimierung der Säule 3a-Beiträge
• Beratung zu Frühpensionierungsstrategien
• AHV-Optimierung und internationale Vorsorgeplanung
• Kontinuierliche Betreuung und Anpassung der Strategien

Die Beratung erfolgt auf Basis der zum Zeitpunkt der Beratung geltenden Gesetze und Regelungen. PensionPlus übernimmt keine Gewähr für die Vollständigkeit oder Aktualität der rechtlichen Grundlagen nach Abschluss der Beratung.

4. Mitwirkungspflichten des Kunden

Der Kunde ist verpflichtet, alle für die Beratung erforderlichen Informationen vollständig und wahrheitsgemäß zur Verfügung zu stellen. Dazu gehören insbesondere:

• Persönliche und familiäre Verhältnisse
• Berufliche Situation und Einkommensverhältnisse
• Bestehende Vorsorgeverhältnisse und Versicherungen
• Vermögenssituation und finanzielle Ziele
• Risikobereitschaft und Anlagepräferenzen

Änderungen der persönlichen oder finanziellen Verhältnisse sind PensionPlus unverzüglich mitzuteilen, sofern sie für die Beratung relevant sind. Bei unvollständigen oder unrichtigen Angaben kann PensionPlus keine Gewähr für die Qualität und Eignung der Beratung übernehmen.

5. Vergütung und Zahlungsbedingungen

Die Vergütung für die Beratungsleistungen richtet sich nach der individuellen Vereinbarung im Beratungsvertrag. Grundsätzlich werden folgende Vergütungsmodelle angeboten:

• Stundenbasierte Beratungshonorare
• Pauschalgebühren für definierte Leistungspakete
• Erfolgsbasierte Vergütungsmodelle
• Kombinationsmodelle der vorgenannten Vergütungsarten

Die Erstberatung erfolgt grundsätzlich kostenlos. Rechnungen sind binnen 30 Tagen nach Rechnungsstellung ohne Abzug zur Zahlung fällig. Bei Zahlungsverzug werden Verzugszinsen in Höhe von 5% über dem Basiszinssatz berechnet.

6. Verschwiegenheit und Datenschutz

PensionPlus unterliegt einer umfassenden Verschwiegenheitspflicht bezüglich aller im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt gewordenen Tatsachen und Umstände. Diese Verpflichtung besteht auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Einzelheiten regelt unsere Datenschutzerklärung, die Bestandteil dieser AGB ist.

7. Haftung

PensionPlus haftet für Schäden nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Die Haftung ist begrenzt auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit. Bei leichter Fahrlässigkeit haftet PensionPlus nur bei Verletzung wesentlicher Vertragspflichten (Kardinalpflichten).

Die Haftung für mittelbare Schäden, Folgeschäden, entgangenen Gewinn und Vermögensschäden ist ausgeschlossen, soweit diese nicht auf vorsätzlichem oder grob fahrlässigem Verhalten beruhen.

Die Haftungsbegrenzungen gelten nicht für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit sowie für Ansprüche nach dem Produkthaftungsgesetz.

8. Beratungshaftung und Risikohinweise

Die Beratung von PensionPlus erfolgt nach bestem Wissen und Gewissen auf Basis der verfügbaren Informationen und der aktuellen Rechtslage. Eine Garantie für bestimmte Beratungsergebnisse oder Renditen wird nicht übernommen.

Der Kunde wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass:

• Kapitalanlagen grundsätzlich mit Risiken verbunden sind
• Vergangene Wertentwicklungen keine Garantie für zukünftige Erträge darstellen
• Gesetzliche Änderungen die empfohlenen Strategien beeinflussen können
• Die individuellen Umstände des Kunden entscheidend für den Beratungserfolg sind

9. Vertragslaufzeit und Kündigung

Einmalige Beratungsleistungen enden mit der vollständigen Erbringung der vereinbarten Leistung. Dauerschuldverhältnisse (fortlaufende Betreuung) können von beiden Parteien mit einer Frist von drei Monaten zum Monatsende gekündigt werden.

Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor bei erheblichen Verletzungen der Vertragspflichten oder bei Zahlungsverzug von mehr als zwei Monaten.

10. Urheberrecht und geistiges Eigentum

Alle von PensionPlus erstellten Beratungsunterlagen, Analysen und Strategiepapiere bleiben geistiges Eigentum von PensionPlus. Der Kunde erhält ein nicht übertragbares Nutzungsrecht für die vereinbarten Zwecke.

Die Weitergabe von Beratungsunterlagen an Dritte oder deren kommerzielle Nutzung ist nur mit ausdrücklicher schriftlicher Zustimmung von PensionPlus gestattet.

11. Nutzung der Website

Die Nutzung der Website ist grundsätzlich kostenlos. Der Nutzer verpflichtet sich, die Website nur für rechtmäßige Zwecke zu nutzen und keine Inhalte zu übermitteln, die:

• Rechte Dritter verletzen
• Gegen geltendes Recht verstoßen
• Viren oder schädliche Software enthalten
• Die Funktionalität der Website beeinträchtigen

12. Streitbeilegung

PensionPlus ist weder verpflichtet noch bereit, an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen. Bei Streitigkeiten steht der ordentliche Rechtsweg offen.

13. Änderungen der AGB

PensionPlus behält sich vor, diese AGB zu ändern. Änderungen werden dem Kunden spätestens sechs Wochen vor ihrem Inkrafttreten in Textform mitgeteilt. Widerspricht der Kunde den Änderungen nicht innerhalb von sechs Wochen nach Zugang der Mitteilung, gelten die Änderungen als genehmigt. PensionPlus wird den Kunden in der Mitteilung auf die Folgen seines Schweigens hinweisen.

14. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Für alle Rechtsbeziehungen zwischen PensionPlus und dem Kunden gilt ausschließlich schweizerisches Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.

Erfüllungsort und ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus dem Vertragsverhältnis ist der Geschäftssitz von PensionPlus, sofern der Kunde Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen ist.

15. Schlussbestimmungen

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, berührt dies die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen nicht. Die unwirksame oder undurchführbare Bestimmung ist durch eine wirksame und durchführbare Bestimmung zu ersetzen, deren Wirkungen der wirtschaftlichen Zielsetzung am nächsten kommen, die die Vertragsparteien mit der unwirksamen bzw. undurchführbaren Bestimmung verfolgt haben.

Änderungen und Ergänzungen dieser AGB bedürfen der Schriftform. Dies gilt auch für die Änderung dieser Schriftformklausel.