Unsere Dienstleistungen

Die erfolgreiche Pensionsplanung erfordert eine differenzierte Herangehensweise, die sich an Ihrem aktuellen Lebensabschnitt und Ihren individuellen Zielen orientiert. Unsere drei Kerndienstleistungen decken sämtliche Aspekte der schweizerischen Vorsorge ab und bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihre finanzielle Zukunft optimal zu gestalten.

Bei der Säule 3a-Maximierung konzentrieren wir uns darauf, die steuerlichen Vorteile der privaten Vorsorge vollständig auszuschöpfen. Dabei geht es nicht nur um die jährlichen Einzahlungen, sondern auch um die strategische Auswahl der Anlageprodukte und den optimalen Zeitpunkt für Kapitalbezüge. Viele unserer Kunden sind überrascht, wie viel zusätzliches Kapital durch eine professionelle Strategie aufgebaut werden kann.

Die Frühpensionierung stellt eine besondere Herausforderung dar, da sie eine jahrelange Vorbereitung und eine präzise Koordination verschiedener Einkommensquellen erfordert. Überbrückungsrenten aus der Pensionskasse, private Ersparnisse und Kapitalbezüge müssen so aufeinander abgestimmt werden, dass ein nahtloser Übergang in die Pension ohne finanzielle Einbußen möglich wird. Unsere Expertise in diesem Bereich hat bereits vielen Kunden den Traum von der vorzeitigen Pension ermöglicht.

Die AHV-Optimierung wird oft unterschätzt, obwohl sie erheblichen Einfluss auf die monatlichen Renteneinkünfte haben kann. Besonders bei internationalen Karrierewegen oder Beitragslücken entstehen Optimierungsmöglichkeiten, die ohne fachkundige Beratung unentdeckt bleiben. Durch die strategische Nutzung von Sozialversicherungsabkommen und gezielten Nachzahlungen lassen sich die AHV-Ansprüche oft deutlich steigern.